Zakelijke kosten die noodzakelijk zijn voor je onderneming en direct daarmee verband houden, zijn aftrekbaar. Denk aan:

Zo is er veel meer aftrekbaar. Plan een gesprek in voor een uitgebreid overzicht.

Bij het gebruik van een auto voor je onderneming zijn er drie opties:

Als je verwacht minder dan €20.000 omzet per jaar te behalen en je bent in Nederland gevestigd, kom je mogelijk in aanmerking voor de KOR. Overweeg deze regeling voor een btw-vrijstelling. Kiezen voor de KOR betekent:

Als ondernemer heb je geen recht op sociale voorzieningen zoals werknemers in loondienst. Je spaart ook niet automatisch voor een pensioen. Je moet zelf geld opzij zetten voor arbeidsongeschiktheid, vakantie en pensioen. Je kunt jezelf verzekeren tegen arbeidsongeschiktheid en kiezen hoe je voor je pensioen spaart. Pensioensparen via een pensioenverzekeraar is aftrekbaar tot een maximum jaarbedrag.

Voor meer informatie over pensioenen voor zzp'ers, bezoek ZZP Nederland

Als je ondernemer bent voor de inkomstenbelasting, heb je recht op verschillende fiscale aftrekposten. Controleer via deze link of je als ondernemer wordt beschouwd.

Belangrijkste aftrekposten:

Voor meer vragen, neem gerust contact met ons op.

Als je iets aanschaft voor je onderneming dat langer dan een jaar mee gaat en duurder is dan €450 exclusief btw, wordt dit als een investering gezien. Deze kosten schrijf je in vijf jaar af. Bijvoorbeeld: een investering van €1.000 betekent jaarlijks €200 afschrijvingskosten. Als je gebruik kunt maken van de startersaftrek, mag je bepaalde bedrijfsmiddelen in één keer afschrijven (uitgezonderd personenauto's). Daarnaast kun je onder voorwaarden gebruikmaken van de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA) voor investeringen tussen € 2.901 en € 398.236 in 2026.

De KIA is een belastingvoordeel in Nederland dat investeringen in bedrijfsmiddelen stimuleert. Hiermee kun je een aftrek krijgen op je belastbare winst, wat je belastingdruk verlaagt.

De MIA moedigt Nederlandse bedrijven aan te investeren in milieuvriendelijke apparatuur, wat je belastbare winst verlaagt en belastingaanslag vermindert. Bekijk de 'Milieulijst' voor geschikte investeringen zoals elektrische voertuigen en energie-efficiënte machines. Claim de MIA bij je vennootschapsbelastingaangifte.

Het niet opzij houden van geld voor belastingen kan leiden tot financiële problemen en hoge boetes voor te late betalingen. Hier zijn enkele tips om goed voorbereid te zijn:

Voorbereiding is essentieel om onverwachte financiële stress te voorkomen en gemoedsrust te behouden alleen zo hou je de balans!

Hoeveel belasting je moet betalen hangt af van je persoonlijke situatie. Als je zowel zzp'er bent als in loondienst werkt, draag je mogelijk meer belasting af. Het is verstandig om je loonheffingskorting uit te stellen bij je werkgever. Het voordeel van blijven werken in loondienst is de standvastigheid en de verzekering tegen inkomensverlies.

Het starten van een onderneming begint met een idee: welke diensten of producten wil je aanbieden en hoe ga je dit aanpakken? Zorg vervolgens dat je plan financieel haalbaar is door een ondernemingsplan op te stellen. Schrijf je daarna in bij de Kamer van Koophandel om officieel te starten. Hierbij horen verplichtingen zoals belastingaangiften en administratie bijhouden, waarvoor een boekhouder van pas kan komen. Vergeet ook niet jezelf goed te verzekeren, bijvoorbeeld met een bedrijfs-, aansprakelijkheids-, arbeidsongeschiktheids- of rechtsbijstandverzekering.

Een boekhouder neemt veel werk uit handen door je administratie te beheren en je boekhouding nauwkeurig te controleren. Ze zorgen ervoor dat je belastingaangiftes op tijd en correct zijn en herinneren je aan deadlines, zodat je geen boetes krijgt. Voor ondernemers, vooral zzp’ers en starters, zijn er gunstige fiscale regelingen die je veel voordeel kunnen opleveren. Een boekhouder helpt je deze optimaal te benutten en voorkomt dat je geld misloopt of onnodig verliest door op de hoogte te blijven van de regels en wetgeving.

Schijnzelfstandigheid betekent dat je op papier ondernemer bent, maar feitelijk werkt als werknemer. De Belastingdienst kijkt vooral naar de gezagsverhouding, of je het werk persoonlijk moet doen en of er loon tegenover staat. Wordt je opdracht als dienstbetrekking gezien, dan vervallen je ondernemersaftrekposten en kan je opdrachtgever alsnog loonheffingen en premies moeten afdragen. Sinds 1 januari 2025 handhaaft de Belastingdienst hier weer volledig op, dus het risico is reîel. Je verkleint dat risico door voor meerdere opdrachtgevers te werken, zelf je uren en werkwijze te bepalen, te investeren in je onderneming en met een modelovereenkomst te werken. Twijfel je over een opdracht? Leg hem aan ons voor voordat je hem aanneemt.

Als zwangere onderneemster heb je recht op de ZEZ-uitkering (Zelfstandige En Zwanger) van UWV: minimaal 16 weken. De hoogte hangt af van je winst en van het aantal uren dat je in het jaar ervoor hebt gewerkt, met het minimumloon als bovengrens. Vraag de uitkering aan bij UWV, uiterlijk twee weken voordat je verlof begint. Betaald ouderschapsverlof bestaat alleen voor werknemers — als ondernemer regel je die tijd en dat inkomen zelf. Wij kijken graag met je mee wat het verlof betekent voor je winst, je urencriterium en je voorlopige aanslag.

Een geldverstrekker kijkt bij ondernemers niet naar een loonstrook maar naar je winst. Meestal wordt het gemiddelde over de laatste drie jaar gebruikt, waarbij een zwak jaar zwaarder kan wegen. Ben je korter dan drie jaar bezig, dan werken veel geldverstrekkers met een inkomensverklaring van een erkende rekenexpert. Je hebt in elk geval je jaarrekeningen, je aangiften inkomstenbelasting en een actueel overzicht van het lopende jaar nodig. Zorg dus dat je administratie bij is voordat je gaat zoeken: een achterstand kost je hier direct maanden. Wij leveren de stukken aan en rekenen met je door wat haalbaar is.

Naast je zakelijke kosten zitten er in de aangifte inkomstenbelasting twee soorten aftrek. Eerst de ondernemersaftrek: zelfstandigenaftrek van € 1.200 in 2026, startersaftrek van € 2.123 in de eerste drie jaar, en eventueel meewerkaftrek — alle drie alleen als je aan het urencriterium van 1.225 uur voldoet. Daarna gaat de mkb-winstvrijstelling van 12,7 % van de resterende winst eraf. Vervolgens is er de persoonsgebonden aftrek in je privéaangifte, zoals hypotheekrente, giften, zorgkosten en betaalde alimentatie. Welke posten in jouw situatie het meeste opleveren, rekenen wij bij de aangifte voor je uit.