Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.
We zetten alles op alles om jouw vragen te beantwoorden...
FAQ
Vind hier alle antwoorden
op jouw vragen
01
Welke kosten kan ik zakelijk aftrekken?
Zakelijke kosten die noodzakelijk zijn voor je onderneming en direct daarmee verband houden, zijn aftrekbaar. Denk aan:
- Reiskosten(€0,23/km, OV-kosten)
- Communicatiekosten(telefoon, internet)
- Zakelijke elektronica (printer, laptop)
- Kantoorartikelen
- Accountantskosten
- AccountantskostenAccountantskostenAccountantskostenAccountantskosten
Zo is er veel meer aftrekbaar. Plan een gesprek in voor een uitgebreid overzicht.
02
Welke opties zijn voor het zakelijk gebruik van een auto?
Bij het gebruik van een auto voor je onderneming zijn er drie opties:
Privé auto:
Rijd je meer dan 500 km privé per jaar? Gebruik de €0,23 per kilometer regeling voor zakelijke ritten en houd een rittenregistratie bij. Voor de inkomstenbelasting is de kilometervergoeding aftrekbaar. Rijd je minder dan 500 km privé per jaar? Zet de auto op de zaak (zie optie 2).
Zakelijke auto:
Alle autokosten (verzekeringen, brandstof, onderhoud, etc.) zijn aftrekbaar.
Rijd je minder dan 500 km privé per jaar? Houd een rittenregistratie bij.
Rijd je meer dan 500 km privé per jaar? Dan geldt er bijtelling van 22% van de cataloguswaarde (16%voor EV's).
Bereken of deze optie voordelig voor je is.
Young timer(auto ouder dan 15 jaar):
Bijtellingvan 35% over de dagwaarde.
Alle autokosten zijn aftrekbaar.
Houd een rittenregistratie bij voor btw-aftrek, anders betaal je een btw-forfait.
Voor gedetailleerd advies en om te bepalen wat fiscaal voordelig is, plan een gesprek in.
03
Hoe kom ik in aanmerking voor de KOR?
Als je verwacht minder dan €20.000 omzet per jaar te behalen en je bent in Nederland gevestigd, kom je mogelijk in aanmerking voor de KOR. Overweeg deze regeling voor een btw-vrijstelling. Kiezen voor de KOR betekent:
- Geen btw-aangifte doen
- Geen btw in rekening brengen of vermelden op facturen
- Betaalde btw niet terugvragen
- Wel een financiële administratie bijhouden
Let op: Vraag de vrijstelling 4 weken voor de start van het kwartaal aan.
04
Als ondernemer kom ik niet in aanmerking voor de ziektewet, ouderschapsverlof enspaar ik geen pensioen. Hoe pak ik dit het beste aan?
Als ondernemer heb je geen recht op sociale voorzieningen zoals werknemers in loondienst. Je spaart ook niet automatisch voor een pensioen. Je moet zelf geld opzij zetten voor arbeidsongeschiktheid, vakantie en pensioen. Je kunt jezelf verzekeren tegen arbeidsongeschiktheid en kiezen hoe je voor je pensioen spaart. Pensioensparen via een pensioenverzekeraar is aftrekbaar tot een maximum jaarbedrag.
Voormeer informatie over pensioenen voor zzp'ers, bezoek ZZP Nederland
05
Wat zijn de voorwaarden om in aanmerking te komen voor fiscale aftrekposten?
Als je ondernemer bent voor de inkomstenbelasting, heb je recht op verschillendef iscale aftrekposten. Controleer via deze link of je als ondernemer wordt beschouwd.
Belangrijkste aftrekposten:
- Zelfstandigenaftrek: €2.470 (minimaal 1.225 uur per jaar in je onderneming werken)
- Startersaftrek: €2.123 (in de eerste drie jaar, ook minimaal 1.225 uur per jaar)
- MKB winstvrijstelling: 12,71% van je winst (na zelfstandigenaftrek enstartersaftrek, voor eenmanszaken en VOF's)
- Startersaftrek bij arbeidsongeschiktheid
- Meewerkaftrek
Voormeer vragen, neem gerust contact met ons op.
06
Investeringen in mijn onderneming, hoe werkt het?
Als je iets aanschaft voor je onderneming dat langer dan een jaar mee gaat en duurder is dan €450 exclusief btw, wordt dit als een investering gezien. Deze kosten schrijf je in vijf jaar af. Bijvoorbeeld: een investering van €1.000 betekent jaarlijks €200 afschrijvingskosten. Als je gebruik kunt maken van de startersaftrek, mag je bepaalde bedrijfsmiddelen in één keer afschrijven (uitgezonderd personenauto's). Daarnaast kun je onder voorwaarden gebruikmaken van de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek(KIA) voor investeringen tussen €2.801 en €387.580 in 2025.
07
Hoe kan ik de Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek gebruiken?
De KIA is een belastingvoordeel in Nederland dat investeringen in bedrijfsmiddelen stimuleert. Hiermee kun je een aftrek krijgen op je belastbare winst, wat je belastingdruk verlaagt.
In het kort:
- De KIA kan je gebruiken als je tussen de €2.801 en €387.580 per kalenderjaar investeert inbedrijfsmiddelen.
- De KIA geldt voor bedrijfsmiddelen zoals machines, gereedschappen, bedrijfsvoertuigen en kantoorapparatuur.
- De KIA kan worden geclaimd bij je aangifte inkomstenbelasting of vennootschapsbelasting.
08
Hoe kan ik de Milieu-investeringsaftrek gebruiken?
De MIA moedigt Nederlandse bedrijven aan te investeren in milieuvriendelijke apparatuur, wat je belastbare winst verlaagt en belastingaanslag vermindert. Bekijk de 'Milieulijst' voor geschikte investeringen zoals elektrische voertuigen en energie-efficiënte machines. Claim de MIA bij je vennootschapsbelastingaangifte.
09
Hoe hou ik geld opzij voorbelastingen?
Het niet opzij houden van geld voor belastingen kan leiden tot financiële problemen en hoge boetes voor te late betalingen. Hier zijn enkele tips om goed voorbereid te zijn:
- Begrijp je belastingverplichtingen: Zorg ervoor dat je de potentiële belastingschuld begrijpt en dat je als ondernemer of zelfstandige verantwoordelijk bent voor kwartaalbetalingen van de inkomstenbelasting.
- Creëer een aparte rekening: Open een aparte bankrekening voor belastingreserves en stort regelmatig een deel van je inkomsten hierop.
- Schat belastingbetalingen in: Werk samen met je accountant om kwartaalbetalingen te schatten en gebruik online belastingcalculators om verrassingen te voorkomen.
- Wees consistent: Maak er een gewoonte van om regelmatig belastingreserves opzij te zetten om cruciale deadlines niet te missen.Voorlopige aanslag: Laat je accountant een voorlopige aanslag indienen, dit een schatting van je te betalen belastingen die je vooraf maandelijks aflost.
Voorbereiding is essentieel om onverwachte financiële stress te voorkomen en gemoedsrust te behouden alleen zo hou je de balans!
10
Is het verstandig om naast zzp'er ook in loondienst te werken?
Hoeveel belasting je moet betalen hangt af van je persoonlijke situatie. Als je zowel zzp'er bent als in loondienst werkt, draag je mogelijk meer belasting af. Het is verstandig om je loonheffingskorting uit te stellen bij je werkgever. Het voordeel van blijven werken in loondienst is de standvastigheid en de verzekering tegen inkomensverlies.
11
Hoe begin ik een onderneming?
Het starten van een onderneming begint met een idee: welke diensten of producten wil je aanbieden en hoe ga je dit aanpakken? Zorg vervolgens dat je plan financieel haalbaar is door een ondernemingsplan op te stellen. Schrijf je daarna in bij de Kamer van Koophandel om officieel te starten. Hierbij horen verplichtingen zoals belastingaangiften en administratie bijhouden, waarvoor een boekhouder van pas kan komen. Vergeet ook niet jezelf goed te verzekeren, bijvoorbeeld met een bedrijfs-, aansprakelijkheids-, arbeidsongeschiktheids- of rechtsbijstandverzekering.
12
Waarom heb ik een boekhouder nodig?
Een boekhouder neemt veel werk uit handen door je administratie te beheren en je boekhouding nauwkeurig te controleren. Ze zorgen ervoor dat je belastingaangiftes op tijd en correct zijn en herinneren je aan deadlines, zodat je geen boetes krijgt. Voor ondernemers, vooral zzp’ers en starters, zijner gunstige fiscale regelingen die je veel voordeel kunnen opleveren. Een boekhouder helpt je deze optimaal te benutten en voorkomt dat je geld misloopt of onnodig verliest door op de hoogte te blijven van de regels en wetgeving.
13
Schijnzelfstandigheid, hoe zit dat?
xxxxxxx
14
Zwangerschaps- en ouderschapsverlof als ondernemer
xxxxx
15
Op zoek naar een woning, hoe werkt dat als ondernemer?
xxxxxx
16
Wat zijn aftrekbare kosten voor de Inkomstenbelasting aangifte?
xxxxx
01
Welkekosten kan ik zakelijk aftrekken?
Zakelijkekosten die noodzakelijk zijn voor je onderneming en direct daarmee verbandhouden, zijn aftrekbaar. Denk aan:
- Reiskosten(€0,23/km, OV-kosten)
- Communicatiekosten(telefoon, internet)
- Zakelijkeelektronica (printer, laptop)
- Kantoorartikelen
- Accountantskosten
Zois er veel meer aftrekbaar. Plan een gesprek in voor een uitgebreid overzicht.
02
Welkeopties zijn voor het zakelijk gebruik van een auto?
Bijhet gebruik van een auto voor je onderneming zijn er drie opties:
Privéauto:
Rijdje meer dan 500 km privé per jaar? Gebruik de €0,23 per kilometer regeling voorzakelijke ritten en houd een rittenregistratie bij.Rijd je minder dan 500 km privé per jaar? Zet de auto op de zaak (zie optie 2).
Zakelijkeauto:
Alleautokosten (verzekeringen, brandstof, onderhoud, etc.) zijn aftrekbaar.
Rijdje minder dan 500 km privé per jaar? Houd een rittenregistratie bij.
Rijdje meer dan 500 km privé per jaar? Bijtelling van 22% van de cataloguswaarde (16%voor EV's) geldt.
Berekenof deze optie voordelig voor je is.
Youngtimer(auto ouder dan 15 jaar):
Bijtellingvan 35% over de dagwaarde.
Alleautokosten zijn aftrekbaar.
Houdeen rittenregistratie bij voor btw-aftrek, anders betaal je een btw-forfait.
Voorgedetailleerd advies en om te bepalen wat fiscaal voordelig is, plan eengesprek in.
03
Hoekom ik in aanmerking voor de KOR?
Alsje verwacht minder dan €20.000 omzet per jaar te behalen en je bent inNederland gevestigd, kom je mogelijk in aanmerking voor de KOR. Overweeg dezeregeling voor een btw-vrijstelling. Kiezen voor de KOR betekent:
- Geenbtw-aangifte doen
- Geenbtw in rekening brengen of vermelden op facturen
- Betaaldebtw niet terugvragen
- Weleen financiële administratie bijhouden
Letop: Vraag de vrijstelling 4 weken voor de start van het kwartaal aan.
04
Alsondernemer kom ik niet in aanmerking voor de ziektewet, ouderschapsverlof enspaar ik geen pensioen. Hoe pak ik dit het beste aan?Als ondernemer heb je geen recht op sociale voorzieningen zoals werknemers inloondienst. Je spaart ook niet automatisch voor een pensioen. Je moet zelf geldopzij zetten voor arbeidsongeschiktheid, vakantie en pensioen.
Jekunt jezelf verzekeren tegen arbeidsongeschiktheid en kiezen hoe je voor jepensioen spaart. Pensioensparen via een pensioenverzekeraar is aftrekbaar toteen maximum jaarbedrag.
Voormeer informatie over pensioenen voor zzp'ers, bezoek ZZP Nederland(https://www.zzp-nederland.nl/verzekeringen-en-advies/pensioen).
05
Watzijn de voorwaarden om in aanmerking te komen voor fiscale aftrekposten?
Alsje ondernemer bent voor de inkomstenbelasting, heb je recht op verschillendefiscale aftrekposten. Controleer via deze link(https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/ondernemers/content/checken-of-ik-ondernemer-ben-voor-de-inkomstenbelasting)of je als ondernemer wordt beschouwd.
Belangrijksteaftrekposten:
- Zelfstandigenaftrek:€3.750 (minimaal 1.225 uur per jaar in je onderneming werken)
- Startersaftrek:€2.123 (in de eerste drie jaar, ook minimaal 1.225 uur per jaar)
- MKBwinstvrijstelling: 13,31% van je winst (na zelfstandigenaftrek enstartersaftrek, voor eenmanszaken en VOF's)
- Startersaftrekbij arbeidsongeschiktheid
- Meewerkaftrek
Voormeer vragen, neem gerust contact met ons op.
06
Investeringenin mijn onderneming, hoe werkt het?
Alsje iets aanschaft voor je onderneming dat langer dan een jaar meegaat enduurder is dan €450 exclusief btw, wordt dit als een investering gezien. Dezekosten schrijf je in vijf jaar af. Bijvoorbeeld: een investering van €1.000betekent jaarlijks €200 afschrijvingskosten.Als je gebruik kunt maken van de startersaftrek, mag je bepaaldebedrijfsmiddelen in één keer afschrijven (uitgezonderd personenauto's).Daarnaast kun je onder voorwaarden gebruikmaken van de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek(KIA) voor investeringen tussen €2.801 en €387.580 in 2024.
07
Hoekan ik de Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek gebruiken?
DeKIA is een belastingvoordeel in Nederland dat investeringen in bedrijfsmiddelenstimuleert. Hiermee kun je een aftrek krijgen op je belastbare winst, wat jebelastingaanslag verlaagt.
SnelleFeiten:
- Geschiktheid:Bedrijven die tussen €2.801 en €387.580 per kalenderjaar investeren inbedrijfsmiddelen.
- KwalificerendeInvesteringen: Bedrijfsmiddelen zoals machines, gereedschappen,bedrijfsvoertuigen en kantoorapparatuur.
- HetClaimen van de Aftrek: De KIA kan worden geclaimd bij je aangifteinkomstenbelasting of vennootschapsbelasting.
Investerenin je bedrijf is nu extra lonend. Zorg ervoor dat je profiteert van de KIA bijje aankopen dit jaar.
08
Hoekan ik de Milieu-investeringsaftrek gebruiken?
DeMIA moedigt Nederlandse bedrijven aan te investeren in milieuvriendelijkeapparatuur, wat je belastbare winst verlaagt en belastingaanslag vermindert.Bekijk de 'Milieulijst' voor geschikte investeringen zoals elektrischevoertuigen en energie-efficiënte machines. Claim de MIA bij jevennootschapsbelastingaangifte.
Tipsom schijnzelfstandigheid te vermijden:
- Kenje rechten als zelfstandige versus werknemer.
- Zorgvoor duidelijke contracten die je onafhankelijkheid benadrukken.
- Werkmet meerdere klanten om afhankelijkheid te vermijden.
- Blijfop de hoogte van wetgeving die je arbeidsstatus kan beïnvloeden.
- Voorgedetailleerd advies, neem contact op met Mizen. We helpen je graag verder.
09
Hoehou ik geld opzij voorbelastingen?
Hetniet opzij houden van geld voor belastingen kan leiden tot financiële problemenen hoge boetes voor te late betalingen. Hier zijn enkele tips om goedvoorbereid te zijn:
- Begrijpje Belastingverplichtingen: Zorg ervoor dat je de potentiële belastingschuldbegrijpt en dat je als ondernemer of zelfstandige verantwoordelijk bent voorkwartaalbetalingen van de inkomstenbelasting.
- Creëereen Aparte Rekening: Open een aparte bankrekening voor belastingreserves enstort regelmatig een deel van je inkomsten hierop.
- SchatBelastingbetalingen: Werk samen met je accountant om kwartaalbetalingen teschatten en gebruik online belastingcalculators om verrassingen te voorkomen.
- WeesConsistent: Maak er een gewoonte van om regelmatig belastingreserves opzij tezetten om cruciale deadlines niet te missen.
Voorbereidingis essentieel om onverwachte financiële stress te voorkomen en gemoedsrust tebehouden alleen zo hou je de balans!
10
Ishet verstandig om naast ZZP'er ook in loondienst te werken?
Ofje belasting moet betalen hangt af van je persoonlijke situatie. Als je zowelZZP'er bent als in loondienst werkt, draag je mogelijk meer belasting af. Hetis verstandig om je loonheffingskorting uit te stellen bij je werkgever. Hetvoordeel van blijven werken in loondienst is de standvastigheid en deverzekering tegen inkomensverlies.
11
Hoebegin ik een onderneming?
Yes, you can try uHetstarten van een onderneming begint met een idee: welke diensten of productenwil je aanbieden en hoe ga je dit aanpakken? Zorg vervolgens dat je planfinancieel haalbaar is door een ondernemingsplan op te stellen. Schrijf jedaarna in bij de Kamer van Koophandel om officieel te starten. Hierbij horenverplichtingen zoals belastingaangiften en administratie bijhouden, waarvooreen boekhouder van pas kan komen. Vergeet ook niet jezelf goed te verzekeren,bijvoorbeeld met een bedrijfs-, aansprakelijkheids-, arbeidsongeschiktheids- ofrechtsbijstandverzekering.s for free for 30 days. Our friendly team will work with you to get you up and running as soon as possible.
12
Waaromheb ik een boekhouder nodig?
Eenboekhouder neemt veel werk uit handen door je administratie te beheren en jeboekhouding nauwkeurig te controleren. Ze zorgen ervoor dat jebelastingaangiftes op tijd en correct zijn en herinneren je aan deadlines,zodat je geen boetes krijgt. Voor ondernemers, vooral ZZP’ers en starters, zijner gunstige fiscale regelingen die je veel voordeel kunnen opleveren. Eenboekhouder helpt je deze optimaal te benutten en voorkomt dat je geld mislooptof onnodig verliest door op de hoogte te blijven van de regels en wetgeving.
01
Welkekosten kan ik zakelijk aftrekken?
Zakelijkekosten die noodzakelijk zijn voor je onderneming en direct daarmee verbandhouden, zijn aftrekbaar. Denk aan:
- Reiskosten(€0,23/km, OV-kosten)
- Communicatiekosten(telefoon, internet)
- Zakelijkeelektronica (printer, laptop)
- Kantoorartikelen
- Accountantskosten
Zois er veel meer aftrekbaar. Plan een gesprek in voor een uitgebreid overzicht.
02
Welkeopties zijn voor het zakelijk gebruik van een auto?
Bijhet gebruik van een auto voor je onderneming zijn er drie opties:
Privéauto:
Rijdje meer dan 500 km privé per jaar? Gebruik de €0,23 per kilometer regeling voorzakelijke ritten en houd een rittenregistratie bij.Rijd je minder dan 500 km privé per jaar? Zet de auto op de zaak (zie optie 2).
Zakelijkeauto:
Alleautokosten (verzekeringen, brandstof, onderhoud, etc.) zijn aftrekbaar.
Rijdje minder dan 500 km privé per jaar? Houd een rittenregistratie bij.
Rijdje meer dan 500 km privé per jaar? Bijtelling van 22% van de cataloguswaarde (16%voor EV's) geldt.
Berekenof deze optie voordelig voor je is.
Youngtimer(auto ouder dan 15 jaar):
Bijtellingvan 35% over de dagwaarde.
Alleautokosten zijn aftrekbaar.
Houdeen rittenregistratie bij voor btw-aftrek, anders betaal je een btw-forfait.
Voorgedetailleerd advies en om te bepalen wat fiscaal voordelig is, plan eengesprek in.
03
Hoekom ik in aanmerking voor de KOR?
Alsje verwacht minder dan €20.000 omzet per jaar te behalen en je bent inNederland gevestigd, kom je mogelijk in aanmerking voor de KOR. Overweeg dezeregeling voor een btw-vrijstelling. Kiezen voor de KOR betekent:
- Geenbtw-aangifte doen
- Geenbtw in rekening brengen of vermelden op facturen
- Betaaldebtw niet terugvragen
- Weleen financiële administratie bijhouden
Letop: Vraag de vrijstelling 4 weken voor de start van het kwartaal aan.
04
Alsondernemer kom ik niet in aanmerking voor de ziektewet, ouderschapsverlof enspaar ik geen pensioen. Hoe pak ik dit het beste aan?Als ondernemer heb je geen recht op sociale voorzieningen zoals werknemers inloondienst. Je spaart ook niet automatisch voor een pensioen. Je moet zelf geldopzij zetten voor arbeidsongeschiktheid, vakantie en pensioen.
Jekunt jezelf verzekeren tegen arbeidsongeschiktheid en kiezen hoe je voor jepensioen spaart. Pensioensparen via een pensioenverzekeraar is aftrekbaar toteen maximum jaarbedrag.
Voormeer informatie over pensioenen voor zzp'ers, bezoek ZZP Nederland(https://www.zzp-nederland.nl/verzekeringen-en-advies/pensioen).
05
Watzijn de voorwaarden om in aanmerking te komen voor fiscale aftrekposten?
Alsje ondernemer bent voor de inkomstenbelasting, heb je recht op verschillendefiscale aftrekposten. Controleer via deze link(https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/ondernemers/content/checken-of-ik-ondernemer-ben-voor-de-inkomstenbelasting)of je als ondernemer wordt beschouwd.
Belangrijksteaftrekposten:
- Zelfstandigenaftrek:€3.750 (minimaal 1.225 uur per jaar in je onderneming werken)
- Startersaftrek:€2.123 (in de eerste drie jaar, ook minimaal 1.225 uur per jaar)
- MKBwinstvrijstelling: 13,31% van je winst (na zelfstandigenaftrek enstartersaftrek, voor eenmanszaken en VOF's)
- Startersaftrekbij arbeidsongeschiktheid
- Meewerkaftrek
Voormeer vragen, neem gerust contact met ons op.
06
Investeringenin mijn onderneming, hoe werkt het?
Alsje iets aanschaft voor je onderneming dat langer dan een jaar meegaat enduurder is dan €450 exclusief btw, wordt dit als een investering gezien. Dezekosten schrijf je in vijf jaar af. Bijvoorbeeld: een investering van €1.000betekent jaarlijks €200 afschrijvingskosten.Als je gebruik kunt maken van de startersaftrek, mag je bepaaldebedrijfsmiddelen in één keer afschrijven (uitgezonderd personenauto's).Daarnaast kun je onder voorwaarden gebruikmaken van de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek(KIA) voor investeringen tussen €2.801 en €387.580 in 2024.
07
Hoekan ik de Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek gebruiken?
DeKIA is een belastingvoordeel in Nederland dat investeringen in bedrijfsmiddelenstimuleert. Hiermee kun je een aftrek krijgen op je belastbare winst, wat jebelastingaanslag verlaagt.
SnelleFeiten:
- Geschiktheid:Bedrijven die tussen €2.801 en €387.580 per kalenderjaar investeren inbedrijfsmiddelen.
- KwalificerendeInvesteringen: Bedrijfsmiddelen zoals machines, gereedschappen,bedrijfsvoertuigen en kantoorapparatuur.
- HetClaimen van de Aftrek: De KIA kan worden geclaimd bij je aangifteinkomstenbelasting of vennootschapsbelasting.
Investerenin je bedrijf is nu extra lonend. Zorg ervoor dat je profiteert van de KIA bijje aankopen dit jaar.
08
Hoekan ik de Milieu-investeringsaftrek gebruiken?
DeMIA moedigt Nederlandse bedrijven aan te investeren in milieuvriendelijkeapparatuur, wat je belastbare winst verlaagt en belastingaanslag vermindert.Bekijk de 'Milieulijst' voor geschikte investeringen zoals elektrischevoertuigen en energie-efficiënte machines. Claim de MIA bij jevennootschapsbelastingaangifte.
Tipsom schijnzelfstandigheid te vermijden:
- Kenje rechten als zelfstandige versus werknemer.
- Zorgvoor duidelijke contracten die je onafhankelijkheid benadrukken.
- Werkmet meerdere klanten om afhankelijkheid te vermijden.
- Blijfop de hoogte van wetgeving die je arbeidsstatus kan beïnvloeden.
- Voorgedetailleerd advies, neem contact op met Mizen. We helpen je graag verder.
09
Hoehou ik geld opzij voorbelastingen?
Hetniet opzij houden van geld voor belastingen kan leiden tot financiële problemenen hoge boetes voor te late betalingen. Hier zijn enkele tips om goedvoorbereid te zijn:
- Begrijpje Belastingverplichtingen: Zorg ervoor dat je de potentiële belastingschuldbegrijpt en dat je als ondernemer of zelfstandige verantwoordelijk bent voorkwartaalbetalingen van de inkomstenbelasting.
- Creëereen Aparte Rekening: Open een aparte bankrekening voor belastingreserves enstort regelmatig een deel van je inkomsten hierop.
- SchatBelastingbetalingen: Werk samen met je accountant om kwartaalbetalingen teschatten en gebruik online belastingcalculators om verrassingen te voorkomen.
- WeesConsistent: Maak er een gewoonte van om regelmatig belastingreserves opzij tezetten om cruciale deadlines niet te missen.
Voorbereidingis essentieel om onverwachte financiële stress te voorkomen en gemoedsrust tebehouden alleen zo hou je de balans!
10
Ishet verstandig om naast ZZP'er ook in loondienst te werken?
Ofje belasting moet betalen hangt af van je persoonlijke situatie. Als je zowelZZP'er bent als in loondienst werkt, draag je mogelijk meer belasting af. Hetis verstandig om je loonheffingskorting uit te stellen bij je werkgever. Hetvoordeel van blijven werken in loondienst is de standvastigheid en deverzekering tegen inkomensverlies.
11
Hoebegin ik een onderneming?
Yes, you can try uHetstarten van een onderneming begint met een idee: welke diensten of productenwil je aanbieden en hoe ga je dit aanpakken? Zorg vervolgens dat je planfinancieel haalbaar is door een ondernemingsplan op te stellen. Schrijf jedaarna in bij de Kamer van Koophandel om officieel te starten. Hierbij horenverplichtingen zoals belastingaangiften en administratie bijhouden, waarvooreen boekhouder van pas kan komen. Vergeet ook niet jezelf goed te verzekeren,bijvoorbeeld met een bedrijfs-, aansprakelijkheids-, arbeidsongeschiktheids- ofrechtsbijstandverzekering.s for free for 30 days. Our friendly team will work with you to get you up and running as soon as possible.
12
Waaromheb ik een boekhouder nodig?
Eenboekhouder neemt veel werk uit handen door je administratie te beheren en jeboekhouding nauwkeurig te controleren. Ze zorgen ervoor dat jebelastingaangiftes op tijd en correct zijn en herinneren je aan deadlines,zodat je geen boetes krijgt. Voor ondernemers, vooral ZZP’ers en starters, zijner gunstige fiscale regelingen die je veel voordeel kunnen opleveren. Eenboekhouder helpt je deze optimaal te benutten en voorkomt dat je geld mislooptof onnodig verliest door op de hoogte te blijven van de regels en wetgeving.
01
Welkekosten kan ik zakelijk aftrekken?
Zakelijkekosten die noodzakelijk zijn voor je onderneming en direct daarmee verbandhouden, zijn aftrekbaar. Denk aan:
- Reiskosten(€0,23/km, OV-kosten)
- Communicatiekosten(telefoon, internet)
- Zakelijkeelektronica (printer, laptop)
- Kantoorartikelen
- Accountantskosten
Zois er veel meer aftrekbaar. Plan een gesprek in voor een uitgebreid overzicht.
02
Welkeopties zijn voor het zakelijk gebruik van een auto?
Bijhet gebruik van een auto voor je onderneming zijn er drie opties:
Privéauto:
Rijdje meer dan 500 km privé per jaar? Gebruik de €0,23 per kilometer regeling voorzakelijke ritten en houd een rittenregistratie bij.Rijd je minder dan 500 km privé per jaar? Zet de auto op de zaak (zie optie 2).
Zakelijkeauto:
Alleautokosten (verzekeringen, brandstof, onderhoud, etc.) zijn aftrekbaar.
Rijdje minder dan 500 km privé per jaar? Houd een rittenregistratie bij.
Rijdje meer dan 500 km privé per jaar? Bijtelling van 22% van de cataloguswaarde (16%voor EV's) geldt.
Berekenof deze optie voordelig voor je is.
Youngtimer(auto ouder dan 15 jaar):
Bijtellingvan 35% over de dagwaarde.
Alleautokosten zijn aftrekbaar.
Houdeen rittenregistratie bij voor btw-aftrek, anders betaal je een btw-forfait.
Voorgedetailleerd advies en om te bepalen wat fiscaal voordelig is, plan eengesprek in.
03
Hoekom ik in aanmerking voor de KOR?
Alsje verwacht minder dan €20.000 omzet per jaar te behalen en je bent inNederland gevestigd, kom je mogelijk in aanmerking voor de KOR. Overweeg dezeregeling voor een btw-vrijstelling. Kiezen voor de KOR betekent:
- Geenbtw-aangifte doen
- Geenbtw in rekening brengen of vermelden op facturen
- Betaaldebtw niet terugvragen
- Weleen financiële administratie bijhouden
Letop: Vraag de vrijstelling 4 weken voor de start van het kwartaal aan.
04
Alsondernemer kom ik niet in aanmerking voor de ziektewet, ouderschapsverlof enspaar ik geen pensioen. Hoe pak ik dit het beste aan?Als ondernemer heb je geen recht op sociale voorzieningen zoals werknemers inloondienst. Je spaart ook niet automatisch voor een pensioen. Je moet zelf geldopzij zetten voor arbeidsongeschiktheid, vakantie en pensioen.
Jekunt jezelf verzekeren tegen arbeidsongeschiktheid en kiezen hoe je voor jepensioen spaart. Pensioensparen via een pensioenverzekeraar is aftrekbaar toteen maximum jaarbedrag.
Voormeer informatie over pensioenen voor zzp'ers, bezoek ZZP Nederland(https://www.zzp-nederland.nl/verzekeringen-en-advies/pensioen).
05
Watzijn de voorwaarden om in aanmerking te komen voor fiscale aftrekposten?
Alsje ondernemer bent voor de inkomstenbelasting, heb je recht op verschillendefiscale aftrekposten. Controleer via deze link(https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/ondernemers/content/checken-of-ik-ondernemer-ben-voor-de-inkomstenbelasting)of je als ondernemer wordt beschouwd.
Belangrijksteaftrekposten:
- Zelfstandigenaftrek:€3.750 (minimaal 1.225 uur per jaar in je onderneming werken)
- Startersaftrek:€2.123 (in de eerste drie jaar, ook minimaal 1.225 uur per jaar)
- MKBwinstvrijstelling: 13,31% van je winst (na zelfstandigenaftrek enstartersaftrek, voor eenmanszaken en VOF's)
- Startersaftrekbij arbeidsongeschiktheid
- Meewerkaftrek
Voormeer vragen, neem gerust contact met ons op.
06
Investeringenin mijn onderneming, hoe werkt het?
Alsje iets aanschaft voor je onderneming dat langer dan een jaar meegaat enduurder is dan €450 exclusief btw, wordt dit als een investering gezien. Dezekosten schrijf je in vijf jaar af. Bijvoorbeeld: een investering van €1.000betekent jaarlijks €200 afschrijvingskosten.Als je gebruik kunt maken van de startersaftrek, mag je bepaaldebedrijfsmiddelen in één keer afschrijven (uitgezonderd personenauto's).Daarnaast kun je onder voorwaarden gebruikmaken van de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek(KIA) voor investeringen tussen €2.801 en €387.580 in 2024.
07
Hoekan ik de Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek gebruiken?
DeKIA is een belastingvoordeel in Nederland dat investeringen in bedrijfsmiddelenstimuleert. Hiermee kun je een aftrek krijgen op je belastbare winst, wat jebelastingaanslag verlaagt.
SnelleFeiten:
- Geschiktheid:Bedrijven die tussen €2.801 en €387.580 per kalenderjaar investeren inbedrijfsmiddelen.
- KwalificerendeInvesteringen: Bedrijfsmiddelen zoals machines, gereedschappen,bedrijfsvoertuigen en kantoorapparatuur.
- HetClaimen van de Aftrek: De KIA kan worden geclaimd bij je aangifteinkomstenbelasting of vennootschapsbelasting.
Investerenin je bedrijf is nu extra lonend. Zorg ervoor dat je profiteert van de KIA bijje aankopen dit jaar.
08
Hoekan ik de Milieu-investeringsaftrek gebruiken?
DeMIA moedigt Nederlandse bedrijven aan te investeren in milieuvriendelijkeapparatuur, wat je belastbare winst verlaagt en belastingaanslag vermindert.Bekijk de 'Milieulijst' voor geschikte investeringen zoals elektrischevoertuigen en energie-efficiënte machines. Claim de MIA bij jevennootschapsbelastingaangifte.
Tipsom schijnzelfstandigheid te vermijden:
- Kenje rechten als zelfstandige versus werknemer.
- Zorgvoor duidelijke contracten die je onafhankelijkheid benadrukken.
- Werkmet meerdere klanten om afhankelijkheid te vermijden.
- Blijfop de hoogte van wetgeving die je arbeidsstatus kan beïnvloeden.
- Voorgedetailleerd advies, neem contact op met Mizen. We helpen je graag verder.
09
Hoehou ik geld opzij voorbelastingen?
Hetniet opzij houden van geld voor belastingen kan leiden tot financiële problemenen hoge boetes voor te late betalingen. Hier zijn enkele tips om goedvoorbereid te zijn:
- Begrijpje Belastingverplichtingen: Zorg ervoor dat je de potentiële belastingschuldbegrijpt en dat je als ondernemer of zelfstandige verantwoordelijk bent voorkwartaalbetalingen van de inkomstenbelasting.
- Creëereen Aparte Rekening: Open een aparte bankrekening voor belastingreserves enstort regelmatig een deel van je inkomsten hierop.
- SchatBelastingbetalingen: Werk samen met je accountant om kwartaalbetalingen teschatten en gebruik online belastingcalculators om verrassingen te voorkomen.
- WeesConsistent: Maak er een gewoonte van om regelmatig belastingreserves opzij tezetten om cruciale deadlines niet te missen.
Voorbereidingis essentieel om onverwachte financiële stress te voorkomen en gemoedsrust tebehouden alleen zo hou je de balans!
10
Ishet verstandig om naast ZZP'er ook in loondienst te werken?
Ofje belasting moet betalen hangt af van je persoonlijke situatie. Als je zowelZZP'er bent als in loondienst werkt, draag je mogelijk meer belasting af. Hetis verstandig om je loonheffingskorting uit te stellen bij je werkgever. Hetvoordeel van blijven werken in loondienst is de standvastigheid en deverzekering tegen inkomensverlies.
11
Hoebegin ik een onderneming?
Yes, you can try uHetstarten van een onderneming begint met een idee: welke diensten of productenwil je aanbieden en hoe ga je dit aanpakken? Zorg vervolgens dat je planfinancieel haalbaar is door een ondernemingsplan op te stellen. Schrijf jedaarna in bij de Kamer van Koophandel om officieel te starten. Hierbij horenverplichtingen zoals belastingaangiften en administratie bijhouden, waarvooreen boekhouder van pas kan komen. Vergeet ook niet jezelf goed te verzekeren,bijvoorbeeld met een bedrijfs-, aansprakelijkheids-, arbeidsongeschiktheids- ofrechtsbijstandverzekering.s for free for 30 days. Our friendly team will work with you to get you up and running as soon as possible.
12
Waaromheb ik een boekhouder nodig?
Eenboekhouder neemt veel werk uit handen door je administratie te beheren en jeboekhouding nauwkeurig te controleren. Ze zorgen ervoor dat jebelastingaangiftes op tijd en correct zijn en herinneren je aan deadlines,zodat je geen boetes krijgt. Voor ondernemers, vooral ZZP’ers en starters, zijner gunstige fiscale regelingen die je veel voordeel kunnen opleveren. Eenboekhouder helpt je deze optimaal te benutten en voorkomt dat je geld mislooptof onnodig verliest door op de hoogte te blijven van de regels en wetgeving.
01
Welkekosten kan ik zakelijk aftrekken?
Zakelijkekosten die noodzakelijk zijn voor je onderneming en direct daarmee verbandhouden, zijn aftrekbaar. Denk aan:
- Reiskosten(€0,23/km, OV-kosten)
- Communicatiekosten(telefoon, internet)
- Zakelijkeelektronica (printer, laptop)
- Kantoorartikelen
- Accountantskosten
Zois er veel meer aftrekbaar. Plan een gesprek in voor een uitgebreid overzicht.
02
Welkeopties zijn voor het zakelijk gebruik van een auto?
Bijhet gebruik van een auto voor je onderneming zijn er drie opties:
Privéauto:
Rijdje meer dan 500 km privé per jaar? Gebruik de €0,23 per kilometer regeling voorzakelijke ritten en houd een rittenregistratie bij.Rijd je minder dan 500 km privé per jaar? Zet de auto op de zaak (zie optie 2).
Zakelijkeauto:
Alleautokosten (verzekeringen, brandstof, onderhoud, etc.) zijn aftrekbaar.
Rijdje minder dan 500 km privé per jaar? Houd een rittenregistratie bij.
Rijdje meer dan 500 km privé per jaar? Bijtelling van 22% van de cataloguswaarde (16%voor EV's) geldt.
Berekenof deze optie voordelig voor je is.
Youngtimer(auto ouder dan 15 jaar):
Bijtellingvan 35% over de dagwaarde.
Alleautokosten zijn aftrekbaar.
Houdeen rittenregistratie bij voor btw-aftrek, anders betaal je een btw-forfait.
Voorgedetailleerd advies en om te bepalen wat fiscaal voordelig is, plan eengesprek in.
03
Hoekom ik in aanmerking voor de KOR?
Alsje verwacht minder dan €20.000 omzet per jaar te behalen en je bent inNederland gevestigd, kom je mogelijk in aanmerking voor de KOR. Overweeg dezeregeling voor een btw-vrijstelling. Kiezen voor de KOR betekent:
- Geenbtw-aangifte doen
- Geenbtw in rekening brengen of vermelden op facturen
- Betaaldebtw niet terugvragen
- Weleen financiële administratie bijhouden
Letop: Vraag de vrijstelling 4 weken voor de start van het kwartaal aan.
04
Alsondernemer kom ik niet in aanmerking voor de ziektewet, ouderschapsverlof enspaar ik geen pensioen. Hoe pak ik dit het beste aan?Als ondernemer heb je geen recht op sociale voorzieningen zoals werknemers inloondienst. Je spaart ook niet automatisch voor een pensioen. Je moet zelf geldopzij zetten voor arbeidsongeschiktheid, vakantie en pensioen.
Jekunt jezelf verzekeren tegen arbeidsongeschiktheid en kiezen hoe je voor jepensioen spaart. Pensioensparen via een pensioenverzekeraar is aftrekbaar toteen maximum jaarbedrag.
Voormeer informatie over pensioenen voor zzp'ers, bezoek ZZP Nederland(https://www.zzp-nederland.nl/verzekeringen-en-advies/pensioen).
05
Watzijn de voorwaarden om in aanmerking te komen voor fiscale aftrekposten?
Alsje ondernemer bent voor de inkomstenbelasting, heb je recht op verschillendefiscale aftrekposten. Controleer via deze link(https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/ondernemers/content/checken-of-ik-ondernemer-ben-voor-de-inkomstenbelasting)of je als ondernemer wordt beschouwd.
Belangrijksteaftrekposten:
- Zelfstandigenaftrek:€3.750 (minimaal 1.225 uur per jaar in je onderneming werken)
- Startersaftrek:€2.123 (in de eerste drie jaar, ook minimaal 1.225 uur per jaar)
- MKBwinstvrijstelling: 13,31% van je winst (na zelfstandigenaftrek enstartersaftrek, voor eenmanszaken en VOF's)
- Startersaftrekbij arbeidsongeschiktheid
- Meewerkaftrek
Voormeer vragen, neem gerust contact met ons op.
06
Investeringenin mijn onderneming, hoe werkt het?
Alsje iets aanschaft voor je onderneming dat langer dan een jaar meegaat enduurder is dan €450 exclusief btw, wordt dit als een investering gezien. Dezekosten schrijf je in vijf jaar af. Bijvoorbeeld: een investering van €1.000betekent jaarlijks €200 afschrijvingskosten.Als je gebruik kunt maken van de startersaftrek, mag je bepaaldebedrijfsmiddelen in één keer afschrijven (uitgezonderd personenauto's).Daarnaast kun je onder voorwaarden gebruikmaken van de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek(KIA) voor investeringen tussen €2.801 en €387.580 in 2024.
07
Hoekan ik de Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek gebruiken?
DeKIA is een belastingvoordeel in Nederland dat investeringen in bedrijfsmiddelenstimuleert. Hiermee kun je een aftrek krijgen op je belastbare winst, wat jebelastingaanslag verlaagt.
SnelleFeiten:
- Geschiktheid:Bedrijven die tussen €2.801 en €387.580 per kalenderjaar investeren inbedrijfsmiddelen.
- KwalificerendeInvesteringen: Bedrijfsmiddelen zoals machines, gereedschappen,bedrijfsvoertuigen en kantoorapparatuur.
- HetClaimen van de Aftrek: De KIA kan worden geclaimd bij je aangifteinkomstenbelasting of vennootschapsbelasting.
Investerenin je bedrijf is nu extra lonend. Zorg ervoor dat je profiteert van de KIA bijje aankopen dit jaar.
08
Hoekan ik de Milieu-investeringsaftrek gebruiken?
DeMIA moedigt Nederlandse bedrijven aan te investeren in milieuvriendelijkeapparatuur, wat je belastbare winst verlaagt en belastingaanslag vermindert.Bekijk de 'Milieulijst' voor geschikte investeringen zoals elektrischevoertuigen en energie-efficiënte machines. Claim de MIA bij jevennootschapsbelastingaangifte.
Tipsom schijnzelfstandigheid te vermijden:
- Kenje rechten als zelfstandige versus werknemer.
- Zorgvoor duidelijke contracten die je onafhankelijkheid benadrukken.
- Werkmet meerdere klanten om afhankelijkheid te vermijden.
- Blijfop de hoogte van wetgeving die je arbeidsstatus kan beïnvloeden.
- Voorgedetailleerd advies, neem contact op met Mizen. We helpen je graag verder.
09
Hoehou ik geld opzij voorbelastingen?
Hetniet opzij houden van geld voor belastingen kan leiden tot financiële problemenen hoge boetes voor te late betalingen. Hier zijn enkele tips om goedvoorbereid te zijn:
- Begrijpje Belastingverplichtingen: Zorg ervoor dat je de potentiële belastingschuldbegrijpt en dat je als ondernemer of zelfstandige verantwoordelijk bent voorkwartaalbetalingen van de inkomstenbelasting.
- Creëereen Aparte Rekening: Open een aparte bankrekening voor belastingreserves enstort regelmatig een deel van je inkomsten hierop.
- SchatBelastingbetalingen: Werk samen met je accountant om kwartaalbetalingen teschatten en gebruik online belastingcalculators om verrassingen te voorkomen.
- WeesConsistent: Maak er een gewoonte van om regelmatig belastingreserves opzij tezetten om cruciale deadlines niet te missen.
Voorbereidingis essentieel om onverwachte financiële stress te voorkomen en gemoedsrust tebehouden alleen zo hou je de balans!
10
Ishet verstandig om naast ZZP'er ook in loondienst te werken?
Ofje belasting moet betalen hangt af van je persoonlijke situatie. Als je zowelZZP'er bent als in loondienst werkt, draag je mogelijk meer belasting af. Hetis verstandig om je loonheffingskorting uit te stellen bij je werkgever. Hetvoordeel van blijven werken in loondienst is de standvastigheid en deverzekering tegen inkomensverlies.
11
Hoebegin ik een onderneming?
Yes, you can try uHetstarten van een onderneming begint met een idee: welke diensten of productenwil je aanbieden en hoe ga je dit aanpakken? Zorg vervolgens dat je planfinancieel haalbaar is door een ondernemingsplan op te stellen. Schrijf jedaarna in bij de Kamer van Koophandel om officieel te starten. Hierbij horenverplichtingen zoals belastingaangiften en administratie bijhouden, waarvooreen boekhouder van pas kan komen. Vergeet ook niet jezelf goed te verzekeren,bijvoorbeeld met een bedrijfs-, aansprakelijkheids-, arbeidsongeschiktheids- ofrechtsbijstandverzekering.s for free for 30 days. Our friendly team will work with you to get you up and running as soon as possible.
12
Waaromheb ik een boekhouder nodig?
Eenboekhouder neemt veel werk uit handen door je administratie te beheren en jeboekhouding nauwkeurig te controleren. Ze zorgen ervoor dat jebelastingaangiftes op tijd en correct zijn en herinneren je aan deadlines,zodat je geen boetes krijgt. Voor ondernemers, vooral ZZP’ers en starters, zijner gunstige fiscale regelingen die je veel voordeel kunnen opleveren. Eenboekhouder helpt je deze optimaal te benutten en voorkomt dat je geld mislooptof onnodig verliest door op de hoogte te blijven van de regels en wetgeving.
Heb jij nog een
brandende vraag?
Neem contact met ons op,
we staan voor je klaar
we staan voor je klaar
